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建設(shè)工程最低價(jià)格密封招標(biāo)和投標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)控制

2006-12-10 14:39    【  【打印】【我要糾錯(cuò)】

內(nèi)容提要:本文從風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵和建設(shè)工程一般性風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)出發(fā),分析了建設(shè)工程最低價(jià)格密封招標(biāo)法的幾種風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生的誘因,根據(jù)其特性探討了風(fēng)險(xiǎn)控制與防范的可行性。比較了工程擔(dān)保與工程保險(xiǎn)這兩種工程風(fēng)險(xiǎn)管理方法異同與優(yōu)點(diǎn);并對建設(shè)工程招投標(biāo)過程中的投標(biāo)人的行為特征進(jìn)行了分析,揭示投標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好行為特征隨著外部環(huán)境的改變而變化,當(dāng)違約懲罰較輕時(shí),投標(biāo)人偏向于追求風(fēng)險(xiǎn),而隨著違約懲罰標(biāo)準(zhǔn)加大超過某一值后,投標(biāo)人表現(xiàn)出的風(fēng)險(xiǎn)行為改變?yōu)槠蛴谝?guī)避風(fēng)險(xiǎn),懲罰標(biāo)準(zhǔn)越大投標(biāo)人行為偏向于更加規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),這一結(jié)果對控制和防范投標(biāo)人的行為風(fēng)險(xiǎn)具有重要的理論與現(xiàn)實(shí)意義。

  1、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵與外延

  市場經(jīng)濟(jì)商品交易活動中的風(fēng)險(xiǎn),是一種未來損失或收益的不確定或與給定情形下預(yù)期可能結(jié)果的差異性,風(fēng)險(xiǎn)具有未來性、不確定性、會帶來損失、特定根源、普遍性、損失可以通過概率測算、可轉(zhuǎn)移性等基本特征。根據(jù)能否可以利用,風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩類:純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純風(fēng)險(xiǎn)只會造成損失或不造成損失,而不能提供獲利機(jī)會;但投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則既可能造成損失,又可能提供獲利機(jī)會。這些特征和特點(diǎn)決定了風(fēng)險(xiǎn)的可防范性,風(fēng)險(xiǎn)損失也是可以控制的。然而建設(shè)工程交易不同于一般經(jīng)濟(jì)活動中的商品交易,它具有產(chǎn)品交易與要素交易的統(tǒng)一性、業(yè)主和承包商都是在不完全信息下進(jìn)行交易、交易的多階段性、交易合同條款的復(fù)雜性等基本特征。

  由于建設(shè)工程的這些交易特點(diǎn)決定了工程建設(shè)是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),形成建設(shè)行業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)的原因有多方面,主要是由建筑產(chǎn)品的固有特性所決定的:(1)建設(shè)周期長。一般工程幾個(gè)月,較大的工程一年以上,像三峽工程這樣的舉世聞名的特大型工程建設(shè)周期長達(dá)幾代人。(2)露天作業(yè)受到自然界中不確定因素的影響大。工程建設(shè)的整個(gè)過程實(shí)際上是人與自然的博弈和共存,承包商既要面對嚴(yán)酷的氣候條件,如嚴(yán)寒、酷暑、臺風(fēng)和洪水等,又要處理復(fù)雜多變的地質(zhì)條件,如滑坡、地陷、地下暗流等,以及地質(zhì)條件的差異性。(3)受到政策環(huán)境、市場環(huán)境變化因素的作用大。由于建設(shè)周期長,建設(shè)期間這些外部因素,特別是市場經(jīng)濟(jì)因素往往會發(fā)生頻繁變化,最典型、經(jīng)常遇到的是通貨膨脹引起建設(shè)材料漲價(jià)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。(4)受到人的因素影響比較大。建設(shè)工程交易中伴隨著勞動要素的交易,假設(shè)交易的一方是機(jī)會主義者,甚至是不講信用的人,就容易給另一方造成風(fēng)險(xiǎn)。

  工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)歸納起來可分為人為風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)二大類型。人為風(fēng)險(xiǎn)系指由人為因素直接引起的,或者是由于人類活動所伴生的其它因素,如經(jīng)濟(jì)因素、政治因素和社會因素等間接引起建設(shè)工程經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。自然風(fēng)險(xiǎn)系指惡劣自然條件、意外事故等造成的損失,包括氣候、周圍環(huán)境和現(xiàn)場條件等因素引起建設(shè)工程經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。兩種風(fēng)險(xiǎn)既可以各自獨(dú)立發(fā)生,有時(shí)還能夠相互影響。如人的建設(shè)活動能夠引發(fā)自然災(zāi)害,如山體的開發(fā)容易引起山體滑坡,造成人員傷亡和重大經(jīng)濟(jì)損失;反之自然災(zāi)害能加劇人為風(fēng)險(xiǎn),特大洪水過后,建筑材料猛漲價(jià)造成工程預(yù)算失控。有時(shí)人的建設(shè)活動也能控制自然災(zāi)害,如水利工程對洪水的控制;自然條件好也能減少人為風(fēng)險(xiǎn),深圳的冬天是施工的黃金季節(jié),與雨季相比可以節(jié)省許多建設(shè)成本。

  2、建設(shè)工程最低價(jià)格密封招標(biāo)法的風(fēng)險(xiǎn)類別

  建設(shè)工程供應(yīng)商有效選擇由業(yè)主公開招標(biāo)決定,且最低價(jià)中標(biāo)法(又稱為無標(biāo)底的價(jià)格密封招標(biāo))是發(fā)達(dá)市場經(jīng)濟(jì)國家或地區(qū)采用的基本招標(biāo)方法。一般說來,在其招投標(biāo)中的風(fēng)險(xiǎn)分為兩種:一種是投標(biāo)人根據(jù)以往工程建設(shè)或商品生產(chǎn)的經(jīng)驗(yàn)?zāi)艹醪焦烙?jì)或預(yù)料到的先驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn),這在Rothkopf、Wilson、Milgrom、Milgrom & Robert、Maskin & Riley以及Offerman & Goeree等學(xué)者們有關(guān)投標(biāo)與拍賣理論的文獻(xiàn)中都已經(jīng)作了大量的研究;另一種是投標(biāo)人中標(biāo)后對標(biāo)的物履行相應(yīng)合約的過程中涉及到的事后風(fēng)險(xiǎn),如投標(biāo)時(shí)對工程或物品的成本或價(jià)格估計(jì)不足甚至過低,而在履行過程中又發(fā)現(xiàn)工程或物品的成本超出了自己的投標(biāo)價(jià)位而面臨虧損,這在McAfee & McMillan以及Eso & White等學(xué)者們的文獻(xiàn)中已經(jīng)涉及到了。

  建設(shè)工程最低價(jià)格密封招標(biāo)方法的風(fēng)險(xiǎn)是由于建設(shè)工程市場結(jié)構(gòu)或條件缺陷、人為因素、經(jīng)濟(jì)因素、政治因素和社會因素的變化等綜合作用引起的,與這種招標(biāo)方法有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下幾種:

  第一是投標(biāo)人投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。投標(biāo)人利用法制不健全,招標(biāo)文件或施工合同文件存在的漏洞,采取低于成本價(jià)中標(biāo),在施工過程中再實(shí)行高價(jià)索賠的投標(biāo)策略,從而給招標(biāo)人造成損失。如果索賠不成,承包商則有可能因?yàn)樘潛p致使工程無法按照合同履約,也將造成招標(biāo)人的損失。之所以能夠發(fā)生這種情況,除了法律和合同方面的原因外,與沒有完善的社會信用和個(gè)人信用體系有關(guān),致使講不講信用沒有大的區(qū)別,這個(gè)工程違約以后在別的工程照樣進(jìn)行投機(jī)活動。由于最低價(jià)格密封招標(biāo)方法的中標(biāo)價(jià)是經(jīng)過激烈的價(jià)格競爭后產(chǎn)生的,即使中標(biāo)價(jià)高于實(shí)際成本,但它的利潤很薄,承包商抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力較弱,這也正是這種招標(biāo)方法最受人們疑慮的地方。在目前我國建設(shè)法規(guī)不健全,人們的傳統(tǒng)意識沒有改變,即完全沒有意識到工程建設(shè)是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)的時(shí)候,建設(shè)工程交易市場中到處充斥著投機(jī)行為。由于我國對招標(biāo)投標(biāo)過程中的違法活動和合同履約過程中的違約行為處罰較輕,客觀上鼓勵(lì)了建設(shè)交易市場中的投機(jī)行為。建設(shè)市場中存在的個(gè)人掛靠或轉(zhuǎn)包行為,也加大了投機(jī)行為的發(fā)生,因?yàn)槿绻袠?biāo)后賺錢了屬于個(gè)人的,虧損了可以推給單位或他人承擔(dān)。在沒有完全規(guī)范的建設(shè)工程交易市場中同時(shí)存在三種不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投標(biāo)人:風(fēng)險(xiǎn)追求型、風(fēng)險(xiǎn)中性型和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型,不僅理論上已經(jīng)表明風(fēng)險(xiǎn)追求型投標(biāo)人報(bào)價(jià)比風(fēng)險(xiǎn)中性型和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型投標(biāo)人的報(bào)價(jià)相對低,容易中標(biāo),而我們的社會實(shí)踐調(diào)查調(diào)查問卷結(jié)果也同樣顯示風(fēng)險(xiǎn)追求型投標(biāo)人中標(biāo)對業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)大。

  第二是投標(biāo)人合謀風(fēng)險(xiǎn)。合謀風(fēng)險(xiǎn)又分兩種,一種是投標(biāo)人之間的合謀風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)工程交易市場的特點(diǎn)是招標(biāo)人(買方)有效壟斷的有效性在于多個(gè)投標(biāo)人(賣方)提供“建筑產(chǎn)品”,在競爭中由最具價(jià)格優(yōu)勢的投標(biāo)人勝出。那么,這種有效性就有可能因?yàn)橥稑?biāo)人的合謀而失效。如果在投標(biāo)前,投標(biāo)人之間可以達(dá)成共謀,統(tǒng)一制定高報(bào)價(jià)策略,由此來輪流中標(biāo)或是在其內(nèi)部進(jìn)行二次招標(biāo),將工程授予能給其它參與圍標(biāo)的投標(biāo)人最大利益的投標(biāo)人承擔(dān)工程任務(wù),或者是由中標(biāo)投標(biāo)人進(jìn)行分配,幾個(gè)投標(biāo)人共同完成投標(biāo)工程項(xiàng)目。這種現(xiàn)象發(fā)生時(shí),通常被稱之為“圍標(biāo)”和“串標(biāo)”。當(dāng)圍標(biāo)行為發(fā)生時(shí),會打破建設(shè)工程交易市場的完全自由競爭,形成寡頭壟斷建設(shè)工程市場的寡頭合謀,當(dāng)一個(gè)或幾個(gè)投標(biāo)人通過圍標(biāo)或串標(biāo)行為將工程項(xiàng)目壟斷時(shí),從其利益出發(fā)就一定會提高報(bào)價(jià),使招標(biāo)人受損。George Stigler (1964)指出政府采購采用密封招標(biāo)(拍賣)方式應(yīng)該說最能體現(xiàn)公平、公正和公開的原則,但是,合謀阻礙了投標(biāo)人進(jìn)行公正合理的報(bào)價(jià)。

  Larry Yuspeh (1976)通過研究實(shí)際建設(shè)工程招標(biāo)案例證實(shí)了卡特兒(投標(biāo)人合謀的形式)會顯著降低競爭人數(shù)增加帶來的競爭程度,并且會明顯提高投標(biāo)報(bào)價(jià)。另一種是內(nèi)部人和外部人的合謀風(fēng)險(xiǎn)。是指招標(biāo)人的內(nèi)部人員與投標(biāo)人的人員內(nèi)外相互串通,幫助特定的投標(biāo)人中標(biāo)。這種情況在完全由招標(biāo)人自己制定招標(biāo)條件、編制密封標(biāo)底、邀請投標(biāo)人和組織評定標(biāo)的情況容易發(fā)生。在那種情況下,知道密封標(biāo)底就能中標(biāo),標(biāo)底往往成為內(nèi)外合謀的關(guān)鍵點(diǎn)。目前所有工程項(xiàng)目全部進(jìn)入建設(shè)工程交易市場進(jìn)行招標(biāo)投標(biāo)活動,已經(jīng)實(shí)行公開標(biāo)底,同時(shí)又采用最低價(jià)格密封招標(biāo)方法招標(biāo)時(shí),這類內(nèi)外合謀的行為較難發(fā)生。因?yàn)槿魏瓮稑?biāo)人只要按照最低的價(jià)格報(bào)價(jià),它就能夠中標(biāo),即使該投標(biāo)人完全不認(rèn)識招標(biāo)人,也對該招標(biāo)項(xiàng)目完全事前不知情也無影響。這也可以被認(rèn)為是最低價(jià)格密封招標(biāo)方法的一大優(yōu)點(diǎn)。

  第三是投標(biāo)人的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)。這里所謂逆向選擇是指在招投標(biāo)過程中,由于信息不對稱,投標(biāo)人為了中標(biāo),會隱藏不利于自己的信息,同時(shí)由于招標(biāo)人不易獲得這種信息,或是獲取成本過高,無法了解到這種對工程質(zhì)量或是造價(jià)有影響的信息。投標(biāo)人的逆向選擇會使得原本有效壟斷的建設(shè)工程交易市場結(jié)構(gòu)因?yàn)樾畔⑹д娑l(fā)風(fēng)險(xiǎn),最大的問題是建設(shè)工程交易市場出現(xiàn)魚龍混珠的情況,使招標(biāo)人有可能獲得表面漂亮實(shí)質(zhì)無效的標(biāo)書和選擇不合適的承包商,帶來在建設(shè)施工中的潛在風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)工程交易市場需要一種機(jī)制能夠揭示投標(biāo)人的真實(shí)信息。事后的道德風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)楣こ陶型稑?biāo)的一個(gè)顯著特征是先“下訂單”再“生產(chǎn)”。也就是先確定買誰的,再讓誰按事先約定的要求完成建設(shè)項(xiàng)目。因?yàn)楹贤牟煌耆院惋L(fēng)險(xiǎn)的未來性和不確定性,同時(shí)相關(guān)法律法規(guī)不健全,存在投標(biāo)人的道德風(fēng)險(xiǎn)。在招標(biāo)過程中,為了中標(biāo),投標(biāo)人會盡量壓低投標(biāo)價(jià),甚至以不到成本的價(jià)格報(bào)價(jià),以此作為協(xié)商的開始,然后在后面的實(shí)質(zhì)性技術(shù)談判中改變方案和標(biāo)準(zhǔn)達(dá)到重新報(bào)價(jià)提高標(biāo)價(jià)的目的,或者在施工過程中采取增加現(xiàn)場簽證等方法增加造價(jià),使得最后合同價(jià)或最終的結(jié)算價(jià)高于原來的中標(biāo)價(jià)格。另一個(gè)事后風(fēng)險(xiǎn)是由建設(shè)工程的特征之一建設(shè)周期長導(dǎo)致的。一旦招標(biāo)過程結(jié)束,確定了承包商,事實(shí)上就是招標(biāo)人有效壟斷建設(shè)工程市場競爭的結(jié)束。承包商為了獲得更大的利潤,或是因?yàn)樵瓉砗贤瑑r(jià)與成本價(jià)很接近,為了彌補(bǔ)損失承包商可能在施工中偷工減料,降低工程質(zhì)量來降低成本。

  第四是招標(biāo)方法失效風(fēng)險(xiǎn)。是指由于招標(biāo)方法本身結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)或操作流程設(shè)計(jì)上的缺點(diǎn);或者是招標(biāo)市場外部條件的缺失或變化造成的市場條件與招標(biāo)方法不適應(yīng)所引起招標(biāo)方法低效或者失效,沒有發(fā)揮招標(biāo)方法應(yīng)有的效率,沒有起到降低工程造價(jià)的作用,變相增大了招標(biāo)人投資的風(fēng)險(xiǎn);或者是因?yàn)檫x擇了不合適的投標(biāo)人中標(biāo),而不合適的中標(biāo)單位不能按合同要求履約,按時(shí)保質(zhì)保量地向業(yè)主提供建筑產(chǎn)品,從而給招標(biāo)人造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。如果招標(biāo)方法在結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)和操作流程設(shè)計(jì)上存在缺點(diǎn),必將影響到招標(biāo)結(jié)果,就達(dá)不到選優(yōu)和降低造價(jià)的目的。除此之外,由于每種招標(biāo)方法都只能適用于一定的外部市場條件和技術(shù)管理要求,即使招標(biāo)方法本身在理論上是最優(yōu)的,但是,如果沒有與其相匹配的外部市場條件和技術(shù)管理要求,也將影響到招標(biāo)方法有效性,可能出現(xiàn)招標(biāo)的失敗。

  第五是工程不確定因素風(fēng)險(xiǎn)。工程建設(shè)本身是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),形成高風(fēng)險(xiǎn)的原因有多方面,工程中的不確定因素是它的主要原因。它又分為人為不確定因素和自然不確定因素兩種。建設(shè)工程產(chǎn)品的固有特性之一是建設(shè)周期長,期間建設(shè)工程生產(chǎn)要素成本容易發(fā)生變化,從而給工程造成損失,建設(shè)交易市場中生產(chǎn)要素的不確定性因素屬于人為不確定因素;特性之二是建設(shè)工程受自然不確定因素的影響大,并且難以預(yù)測,在工程建設(shè)過程中和建成后,經(jīng)常遭遇到自然災(zāi)害和突發(fā)事件的襲擊,造成重大經(jīng)濟(jì)損失?陀^地說工程不確定因素風(fēng)險(xiǎn)對任何一種招標(biāo)方法都存在,并不是最低價(jià)格密封招標(biāo)方法所特有的,只是由于最低價(jià)格密封招標(biāo)方法的機(jī)制設(shè)計(jì)是迫使投標(biāo)人只能以最低的報(bào)價(jià)才能夠中標(biāo),與其它招標(biāo)方法相比承包商的利潤將大大減少,承包商本身抵御自然風(fēng)險(xiǎn)的能力減弱,增加這種招標(biāo)方法的使用風(fēng)險(xiǎn)。

  3、建設(shè)工程最低價(jià)格密封招標(biāo)方法的風(fēng)險(xiǎn)控制

  3.1、風(fēng)險(xiǎn)的基本特征和特點(diǎn)決定了風(fēng)險(xiǎn)防范的可行性

  風(fēng)險(xiǎn)的防范手段有多種多樣,但歸納起來不外乎以下兩類最基本的方法:第一是采用風(fēng)險(xiǎn)控制措施來降低招標(biāo)人的預(yù)期損失或使這種損失更具有可測性,從而改變風(fēng)險(xiǎn)。這種方法包括風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)分隔、風(fēng)險(xiǎn)分散及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等;第二是采用財(cái)務(wù)措施防范已經(jīng)證明工程建設(shè)中經(jīng)常發(fā)生的損失,包括購買保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)自留和自我保險(xiǎn)等。

  第一種基本方法是基于風(fēng)險(xiǎn)的可變特征,順應(yīng)規(guī)律,正確引導(dǎo),以取得理想效果。世間的事物千變?nèi)f化,任何事物的變化都離不開內(nèi)因和外因及兩者的結(jié)合。內(nèi)因不變而外因發(fā)生變化會導(dǎo)致一種結(jié)果;外因不變,內(nèi)因發(fā)生變化,又可能導(dǎo)致另一種結(jié)果;內(nèi)外因在不同場合下的變化所產(chǎn)生的結(jié)果自然又各不相同。改變風(fēng)險(xiǎn)本身即是根據(jù)這一哲理采取相應(yīng)手段以求取有利于自己的結(jié)果。對不同的風(fēng)險(xiǎn)可以有不同的對策,阻止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,遏制風(fēng)險(xiǎn)的惡化,拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),避離風(fēng)險(xiǎn),放棄可能遭致風(fēng)險(xiǎn)的意圖等均有可能達(dá)到改變風(fēng)險(xiǎn)本身、減少損失的目的,而對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率進(jìn)行分析,對其發(fā)展趨勢進(jìn)行觀察又可達(dá)到預(yù)測損失之效果。

  風(fēng)險(xiǎn)控制的另一種基本辦法就是用經(jīng)濟(jì)手段即財(cái)務(wù)對策來處理確實(shí)會發(fā)生的損失。這些對策包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)自留以及自我保險(xiǎn)等。所謂風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,系指風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移人尋求用外來資金補(bǔ)償確實(shí)會發(fā)生或業(yè)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移包括保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移(即通過保險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移)和非保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移(即通過合同條款達(dá)到轉(zhuǎn)移之目的)兩種,保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移的實(shí)施手段是購買保險(xiǎn),而非保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移要么是通過擔(dān)保銀行或保險(xiǎn)公司開具保證書或保函,要么是利用風(fēng)險(xiǎn)中性化。風(fēng)險(xiǎn)中性化是一個(gè)平衡損失和收益機(jī)會的主程。例如承包商擔(dān)心原材料價(jià)格變化而進(jìn)行套期交易(按商定價(jià)格提前訂貨,按正常程序付款);出口商擔(dān)心外匯匯率波動而進(jìn)行期貨買賣等。不過采取風(fēng)險(xiǎn)中性化手段沒有機(jī)會從純風(fēng)險(xiǎn)中獲益。因此,這種手段只是一種防身術(shù),只能保證自己不受風(fēng)險(xiǎn)損失而已。而風(fēng)險(xiǎn)自留即將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān),不予轉(zhuǎn)移;風(fēng)險(xiǎn)自我保險(xiǎn)系指企業(yè)內(nèi)部建立保險(xiǎn)機(jī)制或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

  3.2、建設(shè)工程國內(nèi)外常用的主要風(fēng)險(xiǎn)管理方法:工程保險(xiǎn)與工程擔(dān)保

  建設(shè)工程在實(shí)施的過程中,存在著許多的不確定因素,既有人為的也有自然的,這些不確定因素,在建設(shè)工程中稱之為工程風(fēng)險(xiǎn)。將各種不確定因素,轉(zhuǎn)化為可以預(yù)測、可以防范、可以控制、可以化解的確定性存在,這稱之為工程風(fēng)險(xiǎn)的管理。工程風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)在通行的有兩種方法,一種是工程保險(xiǎn),另一種是工程擔(dān)保。工程保險(xiǎn)是國際上通用的工程風(fēng)險(xiǎn)管理措施,在我國的建設(shè)工程中,工程保險(xiǎn)推廣較早,加上日常生活中保險(xiǎn)已經(jīng)與人們的生活息息相關(guān),個(gè)人有社會保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)等等種類繁多的保險(xiǎn),保險(xiǎn)概念深入人們的思想,成為人們的基本概念。同樣,工程保險(xiǎn)已經(jīng)在工程建設(shè)行業(yè)內(nèi)得到普遍認(rèn)同,也取得了比較明顯的效果,工程保險(xiǎn)已經(jīng)成為工程風(fēng)險(xiǎn)管理的一般性措施。工程擔(dān)保在國際上首先是由美國發(fā)源,然后迅速被其它發(fā)達(dá)市場經(jīng)濟(jì)國家或地區(qū)所接受,專門針對建設(shè)工程最低價(jià)格密封招標(biāo)方法的風(fēng)險(xiǎn)控制的一種比較新的工程風(fēng)險(xiǎn)管理方法。在我國開始推行較晚,人們對其作用的認(rèn)識還不夠清楚,1999年12月建設(shè)部召開第一次全國工程擔(dān)保研討會,2000年深圳市開始試點(diǎn),已經(jīng)取得了豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),對今后在全國全面推廣應(yīng)用這種方法奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。從前面關(guān)于建設(shè)工程招標(biāo)方法風(fēng)險(xiǎn)的分析可以看出,招標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)主要是由于有效壟斷建設(shè)工程交易市場失靈引起的,包括投標(biāo)人的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)、投標(biāo)人的合謀風(fēng)險(xiǎn)、投標(biāo)人的逆向選擇與事后道德風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)由于建設(shè)工程交易市場本身的缺陷難以自身彌補(bǔ),工程保證擔(dān)保的方法,引入第三方保證人,將最大程度地彌補(bǔ)這一風(fēng)險(xiǎn)。一是由于保證人的償債能力與信用水平作為保障;二是保證人對于雙方行為的監(jiān)督將是在一個(gè)公平公正的角度;三是簽署了這種工程擔(dān)保保函之后,對于減少投標(biāo)人的逆向選擇行為,以及避免道德風(fēng)險(xiǎn)具有很大的威懾作用。

  3.3、工程保險(xiǎn)與工程擔(dān)保的相互比較

  盡管工程保險(xiǎn)與工程擔(dān)保的都有控制工程奉獻(xiàn)的作用,但兩者還是有重要的區(qū)別:

 。1)涉及的當(dāng)事人數(shù)不同。工程保險(xiǎn)只涉及兩方當(dāng)事人,承包商與保險(xiǎn)公司兩方之間直接簽訂協(xié)議。工程擔(dān)保涉及三方當(dāng)事人,業(yè)主通過擔(dān)保公司與承包商簽訂協(xié)議。

  (2)保證的利益主體不一樣。工程保險(xiǎn)是由投保人投保來保障自己或被保險(xiǎn)人的利益。而工程擔(dān)保是承包商應(yīng)業(yè)主的要求,提供工程擔(dān)保來保障業(yè)主的利益。

 。3)承保的風(fēng)險(xiǎn)種類不同。工程保險(xiǎn)承保的是自然風(fēng)險(xiǎn),承擔(dān)的是承包商無法控制的、偶然意外的風(fēng)險(xiǎn)。而工程擔(dān)保承保的是人為的風(fēng)險(xiǎn),承擔(dān)承包商的信用責(zé)任。

 。4)保證人承擔(dān)的責(zé)任不同。在工程保險(xiǎn)中,保險(xiǎn)公司承擔(dān)的是承包商的或有自然風(fēng)險(xiǎn)造成的經(jīng)濟(jì)損失,它只需要支付相應(yīng)的賠償,無須承擔(dān)其它責(zé)任。而在工程擔(dān)保中,擔(dān)保公司首先承擔(dān)的是承包商的履約責(zé)任,其次才是承擔(dān)它的違約經(jīng)濟(jì)損失。

 。5)兩者作用機(jī)理不同。工程保險(xiǎn)的作用機(jī)理是將一家的風(fēng)險(xiǎn)損失通過保險(xiǎn)公司分散給大家來分擔(dān),它的實(shí)質(zhì)是一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償機(jī)制,具有轉(zhuǎn)移、分散并且消化承包商風(fēng)險(xiǎn)的作用。而工程擔(dān)保的作用機(jī)理是通過中間的擔(dān)保公司將違約風(fēng)險(xiǎn)損失返還給造成風(fēng)險(xiǎn)的承包商來承擔(dān),它的實(shí)質(zhì)是一種風(fēng)險(xiǎn)返還和違約懲戒機(jī)制,具有強(qiáng)化承包商風(fēng)險(xiǎn)而防范業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)作用。

  (6)思考問題的立足點(diǎn)不同。工程保險(xiǎn)立足于“賠”,保險(xiǎn)公司注重考慮賠多賠少,盡量減少賠償?shù)膯栴}。而工程擔(dān)保立足于“不賠”,注重考慮的是采取什么措施才能夠?qū)崿F(xiàn)不賠,以及萬一賠了如何從承包商處追回賠償損失的問題。

  (7)保費(fèi)性質(zhì)不同。工程保險(xiǎn)中承包商交付的保險(xiǎn)費(fèi)是用于保證目的,一般不能返還。而工程擔(dān)保中承包商交納的擔(dān)保費(fèi)只是相當(dāng)于手續(xù)費(fèi)也不退回,另外提供的保函才是用于保證目的。

 。8)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主體不同。工程保險(xiǎn)是實(shí)現(xiàn)承包商自然風(fēng)險(xiǎn)的真正轉(zhuǎn)移,承包商買了保險(xiǎn)就真的保險(xiǎn)了。工程擔(dān)保是實(shí)現(xiàn)業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,承包商的違約風(fēng)險(xiǎn)沒有轉(zhuǎn)移,而且在承包商購買了擔(dān)保保函后更加加大了違約風(fēng)險(xiǎn)。

  4、建設(shè)工程的投標(biāo)人風(fēng)險(xiǎn)及其控制

  4.1、建設(shè)工程投標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好類型

  由于建設(shè)工程市場結(jié)構(gòu)或條件缺陷、人為因素、經(jīng)濟(jì)因素、政治因素和社會因素的變化等原因引起的建設(shè)工程最低價(jià)格密封招標(biāo)方法風(fēng)險(xiǎn)主要包括:投標(biāo)人投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)、投標(biāo)人合謀風(fēng)險(xiǎn)(包括投標(biāo)人與招標(biāo)人中個(gè)別工作人員的合謀)、投標(biāo)人的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)、招標(biāo)方法失效風(fēng)險(xiǎn)和工程中不確定因素風(fēng)險(xiǎn)。投標(biāo)人對這些不確定因素風(fēng)險(xiǎn)的反應(yīng)取決于他對待風(fēng)險(xiǎn)的偏好態(tài)度。通常人們對待風(fēng)險(xiǎn)的偏好態(tài)度被分為三種風(fēng)險(xiǎn)偏好類型:一些人對風(fēng)險(xiǎn)無所謂,這些人被稱為風(fēng)險(xiǎn)中性型;一些人喜歡風(fēng)險(xiǎn),這些人被稱為風(fēng)險(xiǎn)追求型;還有一些人則回避風(fēng)險(xiǎn),這些人被稱為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型。我們的調(diào)查結(jié)果表明,建設(shè)工程的承包商(投標(biāo)人)對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度基本上符合三種類型的分類,其中自認(rèn)為屬于風(fēng)險(xiǎn)中性型投標(biāo)人的占多數(shù),自認(rèn)為屬于風(fēng)險(xiǎn)追求型和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型的相對較少。在風(fēng)險(xiǎn)追求型和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型的承包商中,不同的承包商風(fēng)險(xiǎn)追求和規(guī)避的程度也不同,少數(shù)特別追求風(fēng)險(xiǎn),另有少數(shù)特別規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。因此,在研究建設(shè)工程最低價(jià)格密封招標(biāo)方法的風(fēng)險(xiǎn)時(shí),我們必須仔細(xì)考慮的一個(gè)重要方面,就是投標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度,它將成為影響投標(biāo)人最終選擇報(bào)價(jià)的重要因素之一,風(fēng)險(xiǎn)能夠影響投標(biāo)人決策的程度,還取決于投標(biāo)人對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。顯然,面對相同的招標(biāo)工程標(biāo)的物,投標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好不同做出的報(bào)價(jià)也就不同。我們對承包商的調(diào)查問卷統(tǒng)計(jì)結(jié)果正好說明了這個(gè)問題,有63.3%的被調(diào)查承包商認(rèn)為在參加最低價(jià)中標(biāo)法的投標(biāo)時(shí),風(fēng)險(xiǎn)追求型投標(biāo)人的報(bào)價(jià)低于風(fēng)險(xiǎn)中性型投標(biāo)人的報(bào)價(jià),而風(fēng)險(xiǎn)中性投標(biāo)人的報(bào)價(jià)低于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型投標(biāo)人的報(bào)價(jià)。而選擇風(fēng)險(xiǎn)追求型投標(biāo)人報(bào)價(jià)最低的承包商合計(jì)占78.9%。

  國外大多數(shù)投標(biāo)與拍賣理論假設(shè)投標(biāo)人都是中性的,或者都是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的同一種風(fēng)險(xiǎn)偏好類型,我國建設(shè)工程交易市場的實(shí)際情況正好相反,投標(biāo)人中同時(shí)存在幾種不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投標(biāo)人,而且它們的報(bào)價(jià)會受到投標(biāo)人不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的影響。在這種情景下,哪類風(fēng)險(xiǎn)偏好的投標(biāo)人中標(biāo)會給招標(biāo)人帶來更大的風(fēng)險(xiǎn),我們的調(diào)查問卷結(jié)果顯示,83.3%的承包商認(rèn)為有風(fēng)險(xiǎn)追求型行為的投標(biāo)人中標(biāo)會帶給招標(biāo)人最大的風(fēng)險(xiǎn),只有6.7%和10%的承包商分別認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)中性型和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型投標(biāo)人中標(biāo)會給招標(biāo)人帶來最大的風(fēng)險(xiǎn)。招標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度對最低價(jià)格密封招標(biāo)方法的風(fēng)險(xiǎn)研究也很重要。大多數(shù)投標(biāo)與拍賣理論的文獻(xiàn)都假定招標(biāo)人或拍賣人是風(fēng)險(xiǎn)中性或者是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的。建設(shè)工程的招標(biāo)有其特殊性,實(shí)際上與投標(biāo)人只關(guān)心工程建設(shè)階段不同,招標(biāo)人更加看重的是工程項(xiàng)目建成投入使用后產(chǎn)生的總體效益,建設(shè)工程項(xiàng)目投資巨大而回報(bào)時(shí)間很長,理性和聰明的招標(biāo)人不會為了在建設(shè)階段節(jié)省一點(diǎn)投資而承擔(dān)將來有可能失去更大收益的風(fēng)險(xiǎn),這是建設(shè)工程的固有特性所決定的。另外,我國的基本國情對招標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)行為取向也有影響,我國建設(shè)項(xiàng)目的投資體制和管理體制的特點(diǎn)是項(xiàng)目投資和收益歸政府或單位,但是,根據(jù)項(xiàng)目終身負(fù)責(zé)制規(guī)定,建設(shè)工程無論在建設(shè)期間還是經(jīng)營期間出了重大質(zhì)量問題,風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任由項(xiàng)目法人及負(fù)責(zé)建設(shè)的相關(guān)人員承擔(dān)。國外建設(shè)項(xiàng)目的產(chǎn)權(quán)、收益權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)承受人是一體的,在我國建設(shè)項(xiàng)目的產(chǎn)權(quán)和收益權(quán)與風(fēng)險(xiǎn)后果實(shí)際承受人是相分開的。由于以上原因,現(xiàn)實(shí)中我國公共工程招標(biāo)人對待工程風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度應(yīng)該主要表現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,次之為風(fēng)險(xiǎn)中性,表現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)追求的應(yīng)該為極少數(shù)。因此,我們假設(shè)招標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型是符合我國公共工程招標(biāo)大多數(shù)實(shí)際情況的。

  4.2、投標(biāo)人違約懲罰機(jī)制對最低價(jià)格密封招標(biāo)方法風(fēng)險(xiǎn)的防范作用:

  一個(gè)實(shí)證分析招標(biāo)方法的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于投標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)行為,如果控制住投標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)行為,就可以有效控制住招標(biāo)方法來源于投標(biāo)人的人為風(fēng)險(xiǎn)。防范風(fēng)險(xiǎn)的方法有許多種,目前我國為了加強(qiáng)對建設(shè)工程交易過程的管理,制定了一些相關(guān)法律法規(guī),明文規(guī)定對建設(shè)工程交易市場中的各種違規(guī)行為將給予懲罰,懲罰作為政府管制的手段對投標(biāo)人的投標(biāo)行為到底會有多大的影響,它對建設(shè)工程最低價(jià)格密封招標(biāo)方法的風(fēng)險(xiǎn)控制能有什么樣的作用。

  在AA市建設(shè)局的支持下,我們采集在該市建設(shè)企業(yè)范圍內(nèi)(包括該市內(nèi)建設(shè)企業(yè)和外地在該市登記的建設(shè)企業(yè),也包括不同企業(yè)資質(zhì)等級的國有企業(yè)、股份制企業(yè)和私有制企業(yè)),對承包商在不同的違約罰金(罰金與預(yù)算工程利潤的不同比例)下所表現(xiàn)出的投標(biāo)報(bào)價(jià)行為進(jìn)行問卷調(diào)查,共發(fā)放問卷500份,并最終獲得90份有效反饋問卷?梢园l(fā)現(xiàn):

  第一,從縱向的角度來看,在違約罰金與預(yù)算工程利潤的比例為20%時(shí),承包商采取的投標(biāo)標(biāo)價(jià)行為與正常情況下承包商的風(fēng)險(xiǎn)偏好分布比較相似,采取正常報(bào)價(jià)行為(風(fēng)險(xiǎn)中性)的承包商占大多數(shù)(68.9%),采取較高報(bào)價(jià)(比較討厭風(fēng)險(xiǎn))和較低報(bào)價(jià)(比較喜歡風(fēng)險(xiǎn))的承包商數(shù)分別為16.7%和12.2%,采取非常高報(bào)價(jià)(非常討厭風(fēng)險(xiǎn))和非常低報(bào)價(jià)(非常喜歡風(fēng)險(xiǎn))的承包商數(shù)分別為1.1%和1.1%。說明當(dāng)懲罰較輕時(shí),懲罰對承包商的投標(biāo)行為影響很小。當(dāng)違約罰金與預(yù)算工程利潤的比例增加到50%和100%的情況下,各承包商的投標(biāo)報(bào)價(jià)行為發(fā)生了較大變化,采取正常報(bào)價(jià)的承包商的比例分別降低到51.1%和40%,而采取非常高報(bào)價(jià)(非常討厭風(fēng)險(xiǎn))的承包商數(shù)分別增加到11.1%和23.3%,采取非常低報(bào)價(jià)(非常喜歡風(fēng)險(xiǎn))的承包商數(shù)分別降低到1.1%和0.0%,采取比較高報(bào)價(jià)(比較討厭風(fēng)險(xiǎn))的承包商數(shù)分別增加到26.7%和28.9%,但仍然少于正常報(bào)價(jià)的承包商數(shù)量,與此同時(shí)采取比較低報(bào)價(jià)的承包商數(shù)分別降低到10%和7.8%,說明當(dāng)懲罰加大到一定程度后喜歡風(fēng)險(xiǎn)行為的承包商大幅減少,而討厭風(fēng)險(xiǎn)行為的承包商數(shù)大幅增加,符合人們普遍害怕懲罰趨利避害的心理狀態(tài)。在違約罰金對預(yù)算工程利潤的比例為200%和500%的情況下,投標(biāo)報(bào)價(jià)非常高的承包商數(shù)量有明顯的增加并超過了按正常估價(jià)報(bào)價(jià)的承包商數(shù)量。采取較低投標(biāo)報(bào)價(jià)的承包商數(shù)量也有明顯減少,但是采取非常高投標(biāo)報(bào)價(jià)的承包商的數(shù)量反而從0.0%分別增加到2.2%和4.4%。

  第二,從橫向的角度來看,在橫坐標(biāo)各個(gè)投標(biāo)報(bào)價(jià)行為上,不同違約罰金所對應(yīng)的承包商數(shù)量也表現(xiàn)出了一些規(guī)律性的差異:正常估價(jià)報(bào)價(jià)的承包商數(shù)量隨違約罰金所占預(yù)算工程利潤比例的增加而減少,而投標(biāo)報(bào)價(jià)非常高的承包商數(shù)量隨違約罰金對預(yù)算工程利潤比例的增加而增加。投標(biāo)標(biāo)價(jià)壓得非常低的承包商數(shù)量隨著罰金對預(yù)算利潤比例的增加,呈現(xiàn)先減少后增加的現(xiàn)象。

  5、結(jié)束語

  本文從風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵和建設(shè)工程一般性風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)出發(fā),分析了建設(shè)工程最低價(jià)格密封招標(biāo)法的幾種風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生的原因,根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)的特性探討了風(fēng)險(xiǎn)控制與防范的可行性。比較了工程擔(dān)保這種新的工程風(fēng)險(xiǎn)管理方法相對于工程保險(xiǎn)這種常用的工程風(fēng)險(xiǎn)管理方法的異同與優(yōu)點(diǎn)。認(rèn)為工程擔(dān)保重要功能之一是保證了最低價(jià)格密封招標(biāo)法的順利實(shí)行,降低了工程造價(jià)。基于現(xiàn)實(shí)生活中投保人具有不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的事實(shí),分析了不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投保人面對不同違約懲罰標(biāo)準(zhǔn)時(shí)的投標(biāo)行為變化特征,得到了這樣的結(jié)論:即投標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好行為特征隨著外部環(huán)境的改變而變化,當(dāng)違約懲罰較輕時(shí),投標(biāo)人偏向于追求風(fēng)險(xiǎn),而隨著違約懲罰標(biāo)準(zhǔn)加大超過某一值后,投標(biāo)人表現(xiàn)出的風(fēng)險(xiǎn)行為改變?yōu)槠蛴谝?guī)避風(fēng)險(xiǎn),懲罰標(biāo)準(zhǔn)越大投標(biāo)人行為偏向于更加規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。這一理論分析結(jié)果的意義在于它表明了投標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)行為可以通過改變其所處的交易市場環(huán)境而使其發(fā)生改變,從而為我們控制和防范投標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)行為提供了重要的理論依據(jù)。

  作者:吳福良

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    3套模擬題+3套預(yù)測題+考前沖關(guān)寶典+考前重點(diǎn)
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    以知識點(diǎn)為單元授課練習(xí),
    強(qiáng)化重點(diǎn)、難點(diǎn)、考點(diǎn)
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