（一）風險評價矩陣

（1）微小風險（N區(qū)域）。風險發(fā)生可能性很低，發(fā)生后造成的損失較小，對項目的影響很小。

（2）較小風險（L區(qū)域）。風險發(fā)生可能性較小，或發(fā)生后造成的損失較小，對項目的可行性不會產(chǎn)生影響。

（3）一般風險（M區(qū)域）。風險發(fā)生可能性不大，或發(fā)生后造成的損失不大，一般不影響項目的可行性。但應(yīng)采取一定的防范措施。

（4）較大風險（H區(qū)域）。風險發(fā)生可能性較大，或發(fā)生后造成的損失較大，但造成的損失是項目可以接受的，必須采取一定的防范措施。

（5）重大風險（S區(qū)域）。風險發(fā)生可能性大，發(fā)生后造成的損失大，將使項目可行轉(zhuǎn)變?yōu)椴豢尚?，需要采取積極有效的防范措施。

（二）離散型概率

①期望值

②方差

③標準差S為方差的平方根

④離散系數(shù)

（三）連續(xù)型概率

①期望值

平均值=（x1+x2+┅+xn）/n

②方差

③標準差S為方差的平方根

④離散系數(shù)

（四）投資項目風險識別

（1）市場風險。

（2）技術(shù)與工程風險。

（3）組織管理風險。

（4）政策風險。

（5）環(huán)境與社會風險。

（6）其它風險。

（五）概率樹分析法

（1）風險解析法。（2）專家調(diào)查法。（3）風險概率估計。（4）概率樹分析。（5）蒙特卡洛模擬。（6）風險綜合評價法。

概率樹分析步驟：

（1）選擇風險因素以及狀態(tài)

（2）確定組合

（3）計算每一種組合的概率（重點）

（4）計算每一種組合的FNPV或FIRR

（5）計算P（FNPV≥0）或P（FIRR≥ic）的累計概率（重點）

（6）判斷風險大?。ㄖ攸c）

（五）概率樹分析法

（1）風險解析法。（2）專家調(diào)查法。（3）風險概率估計。（4）概率樹分析。（5）蒙特卡洛模擬。（6）風險綜合評價法。

概率樹分析步驟：

（1）選擇風險因素以及狀態(tài)

（2）確定組合

（3）計算每一種組合的概率（重點）

（4）計算每一種組合的FNPV或FIRR

（5）計算P（FNPV≥0）或P（FIRR≥ic）的累計概率（重點）

（6）判斷風險大?。ㄖ攸c）

（六）風險對策

（1）風險回避。

（2）風險減輕。

（3）風險轉(zhuǎn)移。

（4）風險接受（自留）。