2019咨詢工程師政策與規(guī)劃第五章：證券和保險類金融機構體系

2019-03-07 18：35　　來源：建設工程教育網字體：大小打印收藏

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　　2019年咨詢工程師考試共分為《項目決策分析與評價》、《工程項目組織與管理》、《宏觀經濟政策與發(fā)展規(guī)劃》和《現代咨詢方法與實務》四個科目。

　　下面是2019年咨詢工程師考試《宏觀經濟政策與發(fā)展規(guī)劃》科目的第五章考點：證券和保險類金融機構體系，希望對大家的備考有所幫助！查看更多：2019年咨詢工程師政策與規(guī)劃第五章考點匯總

　　證券和保險類金融機構體系

　　（一）證券類機構

　　1.證券交易所

　　在我國，證券交易所是指依《證券交易所管理辦法》規(guī)定條件設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設施，履行國家有關法律、法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。

　　●我國已注冊三家全國性證券交易所，即上海證券交易所、深圳證券交易所和全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)（“新三板”）。

　　●全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)是經國務院批準設立的第一家公司制證券交易所，主要致力于為中小微企業(yè)提供資本市場服務。

　　●全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)有限責任公司是“新三板”的運營管理機構，主要負責組織安排非上市股份公司股份的公開轉讓，為非融資、并購等相關業(yè)務提供服務，為市場參與者提供信息、技術和培訓服務等業(yè)務。

　　2.商品期貨交易所

　　商品期貨交易所是大宗商品進行期貨交易的場所。交易所負責制定標準化的期貨合約，期貨價格通過公開競價而達成。目前我國商品期貨交易所主要有大連商品交易所、上海期貨交易所和鄭州商品交易所。

　　3.證券公司

　　證券公司是指依照《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定設立的，并經國務院證券監(jiān)督管理機構審查批準而成立的專門經營證券業(yè)務，具有獨立法人地位的有限責任公司或者股份有限公司。

　　證券公司具有證券交易所的會員資格，可以承銷發(fā)行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。

　　普通投資人的證券投資都要通過證券公司來進行。

　　（二）保險類機構

　　1.保險公司

　　保險公司是指依照法律法規(guī)和國家政策設立的經營商業(yè)保險和政策性保險的金融機構。根據《中華人民共和國保險法》，我國保險公司的業(yè)務范圍包括（不得兼營）：

　?、偃松肀ｋU業(yè)務，包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等保險業(yè)務；

　?、谪敭a保險業(yè)務，包括財產損失保險、責任保險、信用保險、保證保險等保險業(yè)務；

　?、蹏鴦赵罕ｋU監(jiān)督管理機構批準的與保險有關的其他業(yè)務。

　　資金運用限于下列形式：

　　①銀行存款；

　　②買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券；

　　③投資不動產；

　　④投資股權；

　　⑤國務院規(guī)定的其他資金運用形式。

　　保險資金可以投資資產證券化產品，可以投資創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金，可以投資設立不動產、基礎設施、養(yǎng)老等專業(yè)保險資產管理機構，專業(yè)保險資產管理機構可以設立符合條件的保險私募基金，具體辦法由國務院保險監(jiān)督管理機構制定。

　　一般情況下，保險集團（控股）公司、保險公司從事保險資金運用，不得有下列行為：①存款于非銀行金融機構；②買入被交易所實行“特別處理”“警示存在終止上市風險的特別處理”的股票；③投資不符合國家產業(yè)政策的企業(yè)股權和不動產；④直接從事房地產開發(fā)建設；⑤將保險資金運用形成的投資資產用于向他人提供擔?；蛘甙l(fā)放貸款，個人保單質押貸款除外。

　　以上就是今天的《宏觀經濟政策與發(fā)展規(guī)劃》科目的第五章考點分享。2019年咨詢工程師考試將于2019年4月13日、14日舉行，在2019年咨詢工程師考試前，建設工程教育網將持續(xù)為大家分享一些高分備考經驗以及備考純干貨。更多2019年咨詢工程師考試備考資料，盡在建設工程教育網咨詢工程師欄目！