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　　項(xiàng)目融資的特點(diǎn)和程序

　　1.與傳統(tǒng)的貸款方式相比，項(xiàng)目融資具有以下特點(diǎn)：

　　(1)項(xiàng)目導(dǎo)向：項(xiàng)目融資主要以項(xiàng)目的資產(chǎn)、預(yù)期收益、預(yù)期現(xiàn)金流等來(lái)安排融資。

　　(2)有限追索：貸款人只能在特定階段或時(shí)期追償。

　　(3)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)：融資結(jié)構(gòu)建立后，任何一方都要準(zhǔn)備承擔(dān)任何未能預(yù)料到的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(4)非公司負(fù)債型融資：項(xiàng)目的債務(wù)不表現(xiàn)在項(xiàng)目投資者的公司資產(chǎn)負(fù)債表中負(fù)債欄的一種融資形式。

　　(5)信用結(jié)構(gòu)多樣化

　　(6)融資成本較高

　　(7)可以利用稅務(wù)優(yōu)勢(shì)：通常包括加速折舊、利息成本、投資優(yōu)惠以及其他費(fèi)用的抵稅等。

　　2.項(xiàng)目融資程序

　　(1)投資決策分析階段：工業(yè)部門(技術(shù)、市場(chǎng))分析、項(xiàng)目可行性研究、投資決策。

　　(2)融資決策分析階段：選擇項(xiàng)目的融資方式、任命項(xiàng)目融資顧問(wèn)。

　　(3)融資結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)階段：評(píng)價(jià)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素、評(píng)價(jià)項(xiàng)目的融資結(jié)構(gòu)和資金結(jié)構(gòu)。

　　(4)融資談判階段：選擇銀行、發(fā)出項(xiàng)目融資建議書;組織貸款銀團(tuán);起草融資法律文件;融資談判。

　　(5)融資執(zhí)行階段：簽署項(xiàng)目融資文件;執(zhí)行項(xiàng)目投資計(jì)劃;貸款銀團(tuán)經(jīng)理人監(jiān)督并參與項(xiàng)目決策;項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制與管理。