摘要：文章以項(xiàng)目管理相關(guān)知識(shí)為基礎(chǔ)，介紹了風(fēng)險(xiǎn)管理的研究背景和研究現(xiàn)狀，詳細(xì)闡述了如何將風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用在建設(shè)工程實(shí)踐中解決工程風(fēng)險(xiǎn)的問題，最后根據(jù)現(xiàn)階段我國工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題，提出了相關(guān)建議。

　　關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)管理；現(xiàn)狀；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；建議

　　一、研究背景

　　隨著社會(huì)的不斷發(fā)展和科技的不斷進(jìn)步，建筑市場的競爭也越來越激烈，工程項(xiàng)目的利潤空間越來越小，建筑行業(yè)已逐步成為微利行業(yè)。因此企業(yè)要在市場競爭中勝出，必須加強(qiáng)內(nèi)部管理，增加利潤水平。當(dāng)工程項(xiàng)目的利潤水平很高時(shí)，企業(yè)只要追求規(guī)模的擴(kuò)大就會(huì)增加盈利。此時(shí)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理所起的作用不大。但是隨著工程項(xiàng)目利潤水平的降低，項(xiàng)目的選擇與控制就舉足輕重，如果選擇與控制不當(dāng)，很可能拖垮整個(gè)企業(yè)的經(jīng)營狀況，此時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理所起的重大作用就凸現(xiàn)出來，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理也就十分必要。

　　二、研究現(xiàn)狀

　　（一）國內(nèi)現(xiàn)狀

　　我國風(fēng)險(xiǎn)管理起步較晚。“風(fēng)險(xiǎn)”詞由周士富在1980年首次提出。到目前為止，我國有關(guān)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的著作不多。某些高校、計(jì)算技術(shù)所以及北京夢(mèng)龍科技開發(fā)公司等單位都對(duì)工程項(xiàng)目管理的進(jìn)度管理開發(fā)過一些軟件，但不是針對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面的。我國在20世紀(jì)70年代末、80年代初引進(jìn)工程項(xiàng)目管理理論與方法，20世紀(jì)80年代中期以來，逐漸引入風(fēng)險(xiǎn)管理理論并應(yīng)用在在一些大型土木工程項(xiàng)目中。我國的三峽工程項(xiàng)目、大亞灣核電站工程項(xiàng)目、上海地鐵建設(shè)工程項(xiàng)目等工程項(xiàng)目都曾運(yùn)用了風(fēng)險(xiǎn)分析。在我國風(fēng)險(xiǎn)管理涉及的設(shè)備質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、可行性工程問題、采礦、設(shè)備維護(hù)與更新、自動(dòng)儀表可行性分析、金融和經(jīng)濟(jì)決策等領(lǐng)域，真正運(yùn)用工程項(xiàng)目管理方法是近十幾年的事情。到目前來說，我國的研究成果絕大部分只是對(duì)某一具體風(fēng)險(xiǎn)的研究，如“三峽工程投資風(fēng)險(xiǎn)分析及其理論與方法研究”、“投資項(xiàng)目中匯率風(fēng)險(xiǎn)分析的理論與方法研究”等，沒有系統(tǒng)研究項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的。

　　（二）國外現(xiàn)狀

　　《The Handbook of Project-based Management》由英國學(xué)者J·R·Turner所著，其中專門討論了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，英國的《International Journal of Project Management》、《Project Appraisal》，美國的Journal of Risk and Uncertainty、Risk Analysis以及The Engineering Economist等經(jīng)�？�登有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的文章。國外開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)管理軟件有美國的“Analytical Power Tools”系列軟件、英國的“Risk Net”軟件、挪威的“Dyn-Risk”軟件、芬蘭的“Risk man”軟件等。就風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)用范圍來說，在西方應(yīng)用范圍很廣，己經(jīng)從最初的國防、航天和建設(shè)部門廣泛應(yīng)用到醫(yī)藥、化工、礦山、石油等部門。另外，西方國家在應(yīng)用工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的同時(shí)，還編寫了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)，來保證工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué)化、規(guī)范化和制度化。

　　三、風(fēng)險(xiǎn)管理過程

　　（一）風(fēng)險(xiǎn)管理簡介

　　工程項(xiàng)目本身具有復(fù)雜性、長期性等因素，在激烈的市場競爭中存在各種風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是工程項(xiàng)目的固有因素，它存在于工程項(xiàng)目的各個(gè)階段并以不同的形式表現(xiàn)出來。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就是分析工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)起源，探討降低工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的方法，為工程項(xiàng)目提供安全保障、促使工程項(xiàng)目順利進(jìn)行，具體來說，就是項(xiàng)目管理人員對(duì)可能導(dǎo)致項(xiàng)目損失的一些因素進(jìn)行預(yù)測(cè)、識(shí)別、分析、評(píng)估和處理，力求用最少的成本來保質(zhì)保量完成任務(wù)。

　　（二）風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　通常風(fēng)險(xiǎn)管理可以分為以下步驟：

　　1、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)：根據(jù)工程項(xiàng)目的實(shí)際情況預(yù)測(cè)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。一般可能存在的風(fēng)險(xiǎn)包括：

　�。�1）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：新技術(shù)實(shí)施過程中由于不熟練或失誤等出現(xiàn)問題。

　�。�2）工期風(fēng)險(xiǎn)：造成局部的（工程活動(dòng)、分項(xiàng)工程）或整個(gè)工程的工期延長，不能及時(shí)投入使用。

　�。�3）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：項(xiàng)目所需的建筑材料和設(shè)備的供應(yīng)情況及價(jià)格水平；勞動(dòng)力的供應(yīng)情況及價(jià)格；當(dāng)?shù)亟ㄖ�市場情況，如競爭的激烈程度，當(dāng)?shù)亟ㄖ�企業(yè)的專業(yè)配合情況，建材及結(jié)構(gòu)構(gòu)件的生產(chǎn)、供應(yīng)和價(jià)格等。

　�。�4）社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)：影響社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的因素有：政府對(duì)本項(xiàng)目提供的服務(wù)、政府的辦事效率、政府官員的廉潔程度；與項(xiàng)目有關(guān)的政策，特別是對(duì)項(xiàng)目有制約的政策，或向項(xiàng)目傾斜的政策。

　　（5）費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)：包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本超支、投資追加、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收入減少等。

　　（6）質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)包括材料、工藝、工程等不能通過驗(yàn)收，工程試驗(yàn)使用不合格、經(jīng)過評(píng)價(jià)工程質(zhì)量未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)或要求，需要返工。

　　2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　分析項(xiàng)目實(shí)施情況和周邊環(huán)境情況，對(duì)工程項(xiàng)目可能存在和客觀存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和判定，分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，幫助項(xiàng)目管理人員發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)為以后類似的工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別提供經(jīng)驗(yàn)，為決策減少風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括：檢查表法、德爾菲法、事件樹法、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法等等。

　　3、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　對(duì)上一步風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別所得出的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和導(dǎo)致的損失進(jìn)行估計(jì)，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，判斷得出是否需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處置。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的過程分為：確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、確定工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平、確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定風(fēng)險(xiǎn)是否在可控制的范圍內(nèi)。常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括：層次分析法、敏感性分析法、模糊數(shù)學(xué)法、影響圖法。

　　4、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究

　　選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提出處理的對(duì)策，制定出處置風(fēng)險(xiǎn)的方法，盡量減少風(fēng)險(xiǎn)損失，爭取更大的效益。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究的過程包括：選擇風(fēng)險(xiǎn)管理工具、擬定處理風(fēng)險(xiǎn)的方案、確定最佳處理方案。常用的風(fēng)險(xiǎn)處理方法有：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)自留。

　　5、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督

　　隨著工程項(xiàng)目的進(jìn)展，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施情況，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理的效果，及時(shí)對(duì)出現(xiàn)的問題進(jìn)行解決，出現(xiàn)的偏差進(jìn)行糾正。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的主要內(nèi)容包括：工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處理措施是否按計(jì)劃實(shí)施，是否有效，是否需要制定新的風(fēng)險(xiǎn)處理措施；工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展變化是否與預(yù)期的一致；已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)哪些已經(jīng)發(fā)生，哪些正在發(fā)生、哪些可能在后面發(fā)生；是否出現(xiàn)了新的風(fēng)險(xiǎn)因素和新的風(fēng)險(xiǎn)事件，它們的發(fā)展變化趨勢(shì)如何。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的方法主要有：審核檢查法、橫道圖法、S曲線法、控制圖法和風(fēng)險(xiǎn)圖表等。

　　四、對(duì)我國工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

　　我國與西方發(fā)達(dá)的國家相比，在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在很大的差距。我國在建筑領(lǐng)域的法律不健全，保險(xiǎn)市場尚未形成，風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施缺乏保障。風(fēng)險(xiǎn)管理理論并不被項(xiàng)目管理者所熟知，風(fēng)險(xiǎn)管理的概念沒有深入人心。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)處置上，我們國家的方法和手段也都不如西方國家先進(jìn)。我國建筑企業(yè)家以及政府對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理不重視，風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)比較淡薄，很多企業(yè)不愿意增加風(fēng)險(xiǎn)管理的費(fèi)用，一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，企業(yè)的虧損將觸目驚心。因此我國對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究亟待提高。以下是對(duì)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的建議：

　　（一）完善企業(yè)管理制度和組織形式

　　健全合理的企業(yè)管理制度和組織形式是實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施需要建立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，創(chuàng)建有效的組織形式以及配備專門的風(fēng)險(xiǎn)管理人員。在我們國家，很多建筑企業(yè)管理制度和組織形式并不合理，或者說是缺乏創(chuàng)新，不利于風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施。

　　（二）完善工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的法律法規(guī)，健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　我國關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的制度很多都不健全，不利于風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施。在我國工程建設(shè)的相關(guān)法律中，很少有健全詳細(xì)的關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的細(xì)則，因此阻礙其發(fā)展，也不利于我國工程建設(shè)的進(jìn)步。所以要針對(duì)我國工程建設(shè)領(lǐng)域存在的問題，依照國際上的慣例，健全我國相關(guān)的法律法規(guī)。

　　（三）發(fā)展工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中介機(jī)構(gòu)，培育擔(dān)保市場

　　風(fēng)險(xiǎn)管理制度的建立和推行需要國家利用手段對(duì)我國建設(shè)領(lǐng)域進(jìn)行引導(dǎo)。建立工程擔(dān)保制度，能夠發(fā)揮銀行的作用，同時(shí)還能培育其他具備條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)擔(dān)保人，以形成有一定競爭的擔(dān)保市場。

　　（四）將風(fēng)險(xiǎn)管理與目標(biāo)管理結(jié)合起來

　　風(fēng)險(xiǎn)管理與目標(biāo)管理是工程項(xiàng)目管理的兩大基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目的是加強(qiáng)對(duì)工程項(xiàng)目目標(biāo)的主動(dòng)控制，對(duì)工程進(jìn)行過程中遭遇的風(fēng)險(xiǎn)或干擾因素進(jìn)行防范，以避免和減少損失。因此把風(fēng)險(xiǎn)管理和目標(biāo)管理結(jié)合起來，能夠更好地管理工程項(xiàng)目，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。

　　（五）成立建筑企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)

　　建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，成立風(fēng)險(xiǎn)管理部門，明確風(fēng)險(xiǎn)管理人員的職責(zé)，逐步形成企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。由于風(fēng)險(xiǎn)具有隱蔽性和不確定性，為了提高建筑企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)的能力，首先要提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和識(shí)別能力，收集風(fēng)險(xiǎn)信息，掌握不同工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律。

　　（六）加強(qiáng)信息溝通

　　當(dāng)今是一個(gè)信息化的時(shí)代，良好的信息系統(tǒng)能夠提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制的效率。

　　（七）培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)專業(yè)人才

　　我國在這方面的人才缺乏，要培養(yǎng)既懂得國際風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則，熟悉和掌握建筑市場狀況和動(dòng)態(tài)，又具備風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)知識(shí)的人才。

　　五、結(jié)束語

　　風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理不可缺少的一部分，在我國的很多工程項(xiàng)目中，由于風(fēng)險(xiǎn)問題所帶來的損失是非常巨大的。因此如果想成功搞好一個(gè)工程項(xiàng)目，就必須處理好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)問題，預(yù)測(cè)評(píng)估項(xiàng)目發(fā)展的各個(gè)階段可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，研究制定防范和處理風(fēng)險(xiǎn)的措施，盡可能地降低風(fēng)險(xiǎn)損失，使項(xiàng)目得以順利實(shí)施，以取得最大的經(jīng)濟(jì)效益。

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